Como contratar o serviço "Investimos por si"?

Para contratar o serviço de gestão discricionária de carteiras “Investimos por si” é necessário ser cliente Openbank. Terá de responder a algumas perguntas simples que servem para avaliar os conhecimentos sobre os mercados financeiros e a experiência do cliente, os seus objetivos de investimento, a sua tolerância ao risco e a sua situação financeira, nomeadamente a sua capacidade para suportar perdas. O conjunto destas perguntas que determinam o perfil de risco da cada investidor é designado por Teste de adequação. A avaliação das suas respostas permitirá identificar o seu perfil de investidor para que possamos propor-lhe uma carteira de investimento adaptada a si. O Teste de adequação é exigido a todos os clientes não profissionais aos quais se irá prestar um serviço de assessoria financeira ou de gestão de carteiras de investimento. Uma vez realizado o teste, poderá fazer simulações para ver o possível comportamento do seu investimento, e poderá, inclusive, associá-lo a um objetivo de investimento, se o desejar.

Em função do seu perfil, iremos propor-lhe estratégias de investimento à sua medida e irá dizer-nos qual é o montante que deseja investir a partir de 500 €. Posteriormente, poderá realizar contribuições sempre que desejar. Por último, bastará ler, aceitar e assinar o contrato, e será titular de uma conta de gestão discricionária.